தொடர் 66 தேர்வில் தேர்வானது, தொடர் 63 மற்றும் தொடர் 65 ஆகிய இரண்டையும் கடப்பதற்கு சமமானதாகும். கூடுதலாக, FINRA ஆல் நிர்வகிக்கப்படும் போது, தொடர் 66 பரீட்சை NASAA என்றும் அறியப்படும் வட அமெரிக்க செக்யூரிட்டேட்ஸ் நிர்வாகி சங்கத்தால் உருவாக்கப்பட்டது.
சீரான பத்திரங்கள் சட்டம்
இது 1956 ஆம் ஆண்டில் அறிமுகப்படுத்தப்பட்டு, பின்னர் திருத்தப்பட்ட சட்டத்தின் ஒரு பகுதி ஆகும், அது மாநிலங்களின் பத்திரங்களை சட்டப்பூர்வமாக்க மற்றும் இணக்கப்படுத்துவதற்காக வடிவமைக்கப்பட்டது. நாடு முழுவதும் சிறந்த நடைமுறைகளை அறிமுகப்படுத்துவதே, பத்திரங்கள் நிறுவனங்கள் மற்றும் பாதுகாப்புப் பத்திரங்கள் ஆகியவற்றிற்கான இணக்கத்தை எளிதாக்குவது.
முதலீட்டு ஆலோசகர் பிரதிநிதித்துவத்தின் வரையறை
யூனிஃபார்ம் செக்யூரிட்டிஸ் சட்டத்தின் படி, ஒரு முதலீட்டு ஆலோசகர் பிரதிநிதி ஒருவர் முதலீடு செய்யப்படும் அல்லது இணைந்த ஒரு முதலீட்டு ஆலோசகருடன் தொடர்புடையவர்:
- பரிந்துரைகளை உருவாக்குகிறது அல்லது முதலீட்டு ஆலோசனையை அளிக்கிறது
- கிளையன் கணக்குகள் அல்லது போர்ட்ஃபோலியோக்களை நிர்வகிக்கிறது
- பத்திரங்களைப் பற்றிய பரிந்துரைகள் அல்லது ஆலோசனைகள் வழங்கப்பட வேண்டும் என்பதைத் தீர்மானிக்கின்றன
- முதலீட்டு ஆலோசனையை வழங்குவது அல்லது முதலீட்டு ஆலோசனையை வழங்குவதன் மூலம் தன்னை அல்லது தன்னைத்தானே வைத்திருக்க முடியும்
- முதலீட்டாளர் ஆலோசனையை விற்பனை செய்வதற்கு அல்லது விற்பனைக்கு விற்க அல்லது வழங்குவதற்கான இழப்பீடு பெறுதல்
- மேற்படி பணியில் ஈடுபடும் ஊழியர்களை மேற்பார்வை செய்கிறது
மறுபுறம், ஒரு முதலீட்டு ஆலோசகர் ஒருவர் அல்ல:
- மதகுரு அல்லது மந்திரி செயல்களை மட்டுமே செய்கிறார்
- முதலீட்டு ஆலோசனையை உருவாக்கும் அல்லது வழங்குவதில் யாருடைய ஈடுபாடு இடைவெளியாகும், முதலீட்டு ஆலோசனை சேவைகளை விசேட இழப்பீடு பெறாதவர்கள் யார்?
முதலீட்டாளர் ஆலோசனை நிறுவனங்கள், எஸ்.இ. மற்றும் பதிவு செய்யப்படும் அல்லது இணைக்கப்படும் நபர்கள், மாநில அரசின் பதிவு, உரிமம் அல்லது தகுதி ஆகியவற்றில் இருந்து விலக்கு அளிக்கப்படுகின்றன.
விதிவிலக்குகள்
பல தொழில்முறை பெயர்கள், குறிப்பாக CFA மற்றும் CFP ஆகியவற்றின் வைத்திருப்பவர்கள் ஏற்கனவே அதே பொருளின் நிரூபணத்தை நிரூபித்திருப்பதாக கருதப்படுகிறது, மேலும் பெரும்பாலான மாநிலங்களில் தொடர் 66 தேர்வில் இருந்து விலக்கு அளிக்கப்படுகிறது. தனிநபர் நிதி நிபுணர் (PFS), சார்ட்டர்ட் ஃபினான்ஷனல் கன்சல்டன்ட் (ChFC) மற்றும் சார்ட்டர்டு முதலீட்டு ஆலோசகர் (CIC) சான்றுகள் ஆகியவை இதில் அடங்கும்.
தேர்வின் நீளம்
தொடர் 66 பரீட்சை 110 பல தேர்வு கேள்விகளைக் கொண்டுள்ளது மற்றும் சோதனை முடிந்த 150 நிமிடங்கள் ஒதுக்கப்பட்டிருக்கின்றன. பரீட்சையில் உள்ள கேள்விகளில் 100 மட்டுமே உண்மையில் வேட்பாளரின் இறுதி மதிப்பெண்ணைக் குறிக்கின்றன. ஒவ்வொரு சோதனை பரீட்சை எதிர்கால பதிப்புகளில் பயன்படுத்த கருதப்படுகிறது 10 சோதனை கேள்விகள் அடங்கும். அவர்கள் பரீட்சை முழுவதும் விநியோகிக்கப்படுகிறார்கள், மேலும் சோதனை எடுப்பவர்கள் அவை எந்தவொரு அறிகுறிகளிலும் தெரியாது.
பாஸ் ஸ்கோர்
தொடர் 66 தேர்வுகள் குறைந்தபட்ச தகுதி, மற்றும் ஒரு கடந்து மதிப்பெண் 75 சரியான பதில்கள் அல்லது இறுதி மதிப்பெண் மீது எண்ணும் 100 கேள்விகள் 75% ஆகும். தொடர் 66 பரீட்சை தோல்வியுற்ற ஒரு வேட்பாளர் குறைந்தபட்சம் 30 நாட்களுக்கு முன் மீண்டும் காத்திருக்க வேண்டும். இரண்டாவது முறை தோல்வியுற்றவருக்கு மூன்றாவது முறையாக ஆசைபடும் ஒருவருக்கு அதே விதி பொருந்தும். மூன்றாவது தோல்விக்கு பிறகு, ஒரு வேட்பாளர் மீண்டும் தேர்வுக்கு குறைந்தது 180 நாட்கள் காத்திருக்க வேண்டும். இதே ஆட்சி அனைத்து தோல்வியுற்ற முயற்சிகளுக்குப் பொருந்தும்.
தலைப்புகள் உள்ளடங்கியது
தொடர் 66 தேர்வில் தேர்வானது தொடர் 63 மற்றும் தொடர் 65 ஆகிய இரண்டையும் கடந்து சமமானதாகும். இருப்பினும், தொடர் 7 சான்றிதழ்களைக் கொண்ட வேட்பாளர்களுக்கு இது வடிவமைக்கப்பட்டுள்ளது. இதன் தொடர்ச்சியாக, தொடர் 66 டெஸ்ட் தொடர்ச்சியான பகுதிகள், பத்திரப் பகுப்பாய்வு மற்றும் முதலீட்டு மூலோபாயத்துடன் தொடர்புடைய பல கேள்விகளைத் தொடர்கின்றன, அவை தொடர் 65 இன் குறிப்பிடத்தக்க பகுதியாகும், ஆனால் இது தொடர் 7 பரீட்சையில் அதிக நீளம் மற்றும் விவரங்களைக் கொண்டுள்ளது.
பதிவு செய்தல் மற்றும் உரிமம் பெறுதல்
தொடர் 66 பரீட்சைக்குச் செல்லும் தொடர்பில் பல எச்சரிக்கைகள் உள்ளன. முதலாவதாக, வேட்பாளர் இன்னமும் வணிகத்தை நடத்தும் மாநிலங்களின் பத்திரங்கள் சட்டங்கள் மற்றும் விதிகளின் குறிப்பிட்ட தேவைகளுக்கு தெரிந்துகொண்டு பின்பற்றுவதற்கு பொறுப்பானவர். இரண்டாவதாக, தேர்வில் தேர்ச்சி அடைந்தால், ஒரு குறிப்பிட்ட மாநிலத்தில் வியாபாரம் செய்ய உரிமம் பெறுவதற்கு ஒரு முக்கிய முன்நிபந்தனையாகும், அது மட்டும் அல்ல, ஒரு குறிப்பிட்ட மாநிலத்தில் உரிமம் பெற அல்லது பதிவு செய்ய ஒரு தானியங்கி உரிமையை வழங்குவதில்லை. இருப்பினும், சீரான ஒருங்கிணைந்த மாநில சட்டப் பரீட்சை, சிறந்த அரச பத்திரங்களை ஒழுங்குபடுத்துதல் மற்றும் முதலீட்டாளர்கள் பொதுமக்களுக்கு சிறந்த பாதுகாப்பு ஆகியவற்றை வழங்குகிறது, அத்தகைய ஒழுங்குமுறை மற்றும் நிதி நிபுணர்களுக்கான தகுதித் தரங்களை மேம்படுத்துவதன் மூலம் NASAA உறுதியாக நம்புகிறது.