தொடர்பு புள்ளிகள்
ஒரு வோல் ஸ்ட்ரீட் செக்யூரிட்டீஸ் நிறுவனத்தில், ஒரு அல்லாத நிதி நிறுவன கிளையண்டிற்கான முதன்மை உறவு மேலாளர் ஒரு மூத்த முதலீட்டு வங்கியாளராக இருக்கக்கூடும், குறிப்பாக பாதுகாப்புப் பத்திரங்கள் அல்லது ஒன்றிணைப்புகள் மற்றும் கையகப்படுத்துதல் ஆகியவற்றில் நிபுணத்துவம் பெற்றவராவார்.
மாற்றாக, கிளையண்ட் முக்கியமாக பத்திரங்களை வர்த்தகம் செய்வதற்காக பயன்படுத்தினால், ஒரு நிறுவன விற்பனையாளர் அல்லது கணக்கு நிர்வாகி உறவை நிர்வகிக்கலாம். ஒரு வணிக வங்கியில், அந்த வங்கியிடமிருந்து கடன்களைப் பயன்படுத்தி வாடிக்கையாளரின் வழக்கில், உறவு மேலாளர் ஒரு மூத்த கடன் வழங்குனராக இருக்க வேண்டும்.
பத்திரங்களின் நிறுவனங்கள் அல்லது வணிக வங்கிகளுடன் அதன் ஒப்பந்தங்களில் ஒரு நிதி சாராத நிறுவன வாடிக்கையாளரின் முக்கிய பிரதிநிதி அதன் பெருநிறுவன கருவூலத் துறையின் மேலாளராக இருக்கலாம். ஊழியர் ஓய்வூதியம் மற்றும் 401 (கே) கணக்குகளை கையாளும் முதலீட்டு நிர்வாக நிறுவனங்களுடன் தொடர்பு கொள்வதில், மனித வளத்துறை நிர்வாகத்தில் ஒரு மேலாளர் நிறுவனத்தின் பிரதிநிதியாக இருக்க வேண்டும்.
சிறு வணிக வாடிக்கையாளர்கள்
சிறு வணிகங்கள், குறிப்பாக பொதுமக்களிடமிருந்து கடன் அல்லது பங்குகளை விற்பனை செய்யாத, பொதுவாக சில்லறை வாடிக்கையாளர்களாக கருதப்படுகின்றன. அவர்களது கணக்குகள் பொதுவாக வணிக வங்கிகளில் நிதி ஆலோசகர்களால் அல்லது வர்த்தக வங்கிகளில் சிறு வியாபார கடனளிப்போர் மூலம் சேவையாற்றப்படும்.
நிதி சேவைகள் தொழில் வாடிக்கையாளர்
பெரிய, ஒருங்கிணைந்த, பல்வகைப்பட்ட நிறுவனங்களில் கூட நிதி சேவைகள் துறையில் நிறுவனங்களைக் கையாள்வதில் பெரிய அளவு உள்ளது. குறிப்பாக, சந்தை தயாரிப்பாளர்களாக செயல்படும் செக்யூரிட்டீஸ் நிறுவனங்கள் தங்களுக்குள் தினசரி வர்த்தகத்தை பெருமளவில் கொண்டிருக்கின்றன, அவற்றின் பங்கு பத்திரங்களை நிர்வகிக்கவும் மற்றும் அவை தற்போது வைத்திருக்காத பத்திரங்களுக்கு வாடிக்கையாளர் உத்தரவுகளை நிரப்பவும் உள்ளன.
கூடுதலாக, பத்திரங்கள் அன்ட்ரரைட்டிற்கு பெரும்பாலும் அர்ப்பணிப்பு அபாயங்களை பரப்புவதற்கு பல நிறுவனங்களுக்கு இடமளிக்கிறது மற்றும் தற்போது வழங்கியுள்ள பத்திரங்களுக்கு வாங்குபவர்களைக் கண்டறிய விளம்பர நிறுவனங்களின் கூட்டமைப்பு (சிண்டிகேட்ஸ் என்று அழைக்கப்படுகிறது) தேவைப்படுகிறது. பெரிய பத்திரங்கள் விவகாரம், பெரிய எழுத்துறுதி மற்றும் விற்பனை சிண்டிகேட்ஸ் இருக்க வேண்டும்.
மிகவும் செல்வந்தர்கள்
சில்லறை வாடிக்கையாளர்களுக்கு சேவை செய்யும் நிதியியல் ஆலோசகர் சேனல்களின் வழியாக, அதிகமான நிகர மதிப்புள்ள தனிநபர்கள் (உதாரணமாக, சொத்துக்களில் $ 100 மில்லியனுக்கும் மேற்பட்டவர்கள்) நிறுவன விற்பனை வாயில்கள் மூலம் பணியாற்றலாம். இந்த தனிநபர்கள் தங்கள் சொந்த நிதி ஆலோசகர்கள் (அல்லது குடும்ப அலுவலகங்கள்) நிறுவனத்திடம் இருந்து தனித்து இருந்தால், குறிப்பாக அந்த வர்த்தகத்தை செயல்படுத்துவது மற்றும் முதலீட்டு பொருட்களை வாங்குவது கண்டிப்பாக கண்டிப்பாக பயன்படுத்தும்.
வியாபார நிறுவன நிறுவன கோடுகள்
நிதி சேவைகள் துறையில் உள்ள சில துறைகள் மற்றும் வியாபார வரிகளை பொதுவாக இயற்கையில் நிறுவனமாக வரையறுக்கப்படுகின்றன. வாடிக்கையாளர்களின் தன்மை அடிப்படையில் முதலீட்டு வங்கி என்பது ஒரு எடுத்துக்காட்டு ஆகும்.
பத்திரங்கள் வர்த்தக மற்றொரு உதாரணம்; இந்த செயல்பாடு சில்லறை மற்றும் நிறுவன வாடிக்கையாளர்களுக்கு உதவுகிறது என்றாலும், வர்த்தக அளவின் முக்கியத்துவம் நிறுவனங்களின் சார்பாக உள்ளது.
மேலும், வர்த்தக செயல்பாடு முதலீட்டு வங்கியுடன் நெருங்கிய உறவுகளைக் கொண்டிருக்கின்றது, இது பின்னர் இரண்டாம் சந்தையில் வர்த்தகம் செய்யப்படும் பத்திரங்களை உருவாக்குகிறது.
உள்நாட்டில் பத்திரங்கள் ஆராய்ச்சி துறையால் உருவாக்கப்பட்ட அறிக்கைகள் மற்றும் பகுப்பாய்வு சில்லறை நிதி ஆலோசகர்களுக்கும் சில்லறை வாடிக்கையாளர்களுக்கும் இலக்காகக் கொண்டாலும், இந்த குழுக்கள் அநேகமாக பல்வேறு நிறுவன நிறுவனங்களின் நிறுவன பாதியில் ஏற்பாடு செய்யப்படும்.