நிதி சேவைகள் விற்பனை வல்லுநர்

மக்கள் தங்கள் பணத்தை நிர்வகிப்பதற்கும் முதலீடு செய்வதற்கும் நிதி ஆலோசகர்களின் வேலைதான் . நிதி சேவைகள் துறையில் உயர் தர டிகிரி மற்றும் சான்றிதழ்கள், விற்பனை திறன் இல்லாமல், அனைத்து கல்வி மற்றும் பயிற்சி சுவர் அலங்காரங்கள் விட எதுவும் இல்லை என்றாலும்.

நிதி சேவைகளில் ஒரு விற்பனை தொழில்

முதலீடுகள், ஓய்வூதியங்கள் மற்றும் குழந்தைகளின் கல்வி ஆகியவற்றிற்கு இது வரும்போது, ​​தொழில்முறை ஆலோசகருடன் பணிபுரிய வேண்டும் மற்றும் குறிப்பிட்ட முதலீடுகள், பரஸ்பர நிதிகள் அல்லது பங்குகளை விற்பனை செய்வதற்காக ஈடுசெய்யும் ஒரு நபர் அல்ல.

ஒரு முதலீடு தெற்கே சென்றால், அதே பணியை நிறைவேற்றுவதற்காக தொழில்முறை விற்பனையாளரை விட ஒரு முதலீட்டாளரின் நரம்புகளை அமைப்பதில் ஒரு ஆலோசகர் மிகவும் எளிதானது.

தலைப்புகள் என்னவாக இருந்தாலும், ஒவ்வொரு வெற்றிகரமான நிதிய ஆலோசகரும் சந்தை போக்குகளைப் புரிந்து கொள்ளவும், வாடிக்கையாளர்களுக்கு சேவைகள் மற்றும் முதலீட்டு வாகனங்கள் திறம்பட "விற்கவும்" இருவரும் பொறுப்பு என்று புரிந்துகொள்கிறார்கள். அவர்கள் விற்பனையாளர்களாக இருப்பதை ஏற்றுக்கொள்ளாத நிதியியல் துறையில் உள்ளவர்கள் வழக்கமாக ஆய்வாளர் பாத்திரங்களில் அல்லது வேறொரு தொழில் துறையில் ஈடுபடுகின்றனர்.

சான்றிதழ்கள்

நிதிப் பத்திரங்களை விற்க, நிதி ஆலோசகர்கள் உரிமம் பெற வேண்டும். தொடர்ச்சியான சான்றிதழ்கள் வரிசை 6,7 மற்றும் 63 ஆகும். இந்த சான்றிதழ்கள் ஒரு ஆலோசகர், பரஸ்பர நிதிகள், வருடாந்திர, பத்திரங்கள், ஓய்வூதியம் மற்றும் தனிப்பட்ட பங்குகள் விற்க அனுமதிக்கிறது. பல ஆலோசகர்கள் ஆயுள் காப்பீடு , விபத்து, மற்றும் சுகாதார போன்ற காப்புறுதி சான்றிதழ்களை வைத்திருக்கிறார்கள்.

மேம்பட்ட சான்றிதழ்கள்

தொடர் 6,7 மற்றும் 63 தேர்வுகள் சவாலாக இருக்கலாம் என, அவர்கள் பொதுவாக நிதி சேவைகள் துறையில் நுழைவு நிலை சான்றிதழ் கருதப்படுகிறது.

நிதி திட்டமிடல் அல்லது ஆலோசகராக நீண்ட கால வெற்றியை அடைந்தவர்களுக்கு தொடர்ந்து கற்றல் மற்றும் சான்றிதழ் நடைமுறையில் கட்டாயமாகும்.

பல நிதி ஆலோசகர்கள் தங்கள் CFA மற்றும் CFP சான்றிதழ்களை பெறுகின்றனர். CFA சான்றளிக்கப்பட்ட நிதி ஆய்வாளர் மற்றும் CFP சான்றளிக்கப்பட்ட நிதி திட்டமிட்டமாக உள்ளது. இருவரும் மிகவும் சான்றிதழ்களைக் கருத்தில் கொண்டுள்ளனர் மற்றும் பல ஆண்டுகளுக்கு ஒரு நிதிசேவைச் சேவையில் ஈடுபடுவதில்லை.

இந்த சான்றிதழ்களுக்கு அப்பால், சிலர் தொழிற்துறையிலான ஆய்வு மற்றும் ChFC அல்லது Chartered Financial Consultant ஐ சம்பாதிக்கின்றனர். நிதி சேவைகள் நிபுணர் டோனா ரோட்ஜெர்ஸ் படி:

ஒரு பட்டய நிதி ஆலோசகர் நிதி சேவைகள் துறையில் குறைந்தபட்சம் 3 வருட பணி அனுபவம் இருக்க வேண்டும். ChFC ® தனிநபர்கள், குடும்பங்கள் மற்றும் சிறு வணிகங்களின் தேவைகளை நிர்வகிக்க நிபுணர்களைத் தயாரிக்கிறது. அமெரிக்க கல்லூரி படி, ChFC கள் தங்கள் சக விட 51 சதவீதம் அதிக சம்பாதிக்க.

இந்த சான்றிதழை சம்பாதிக்க பலர் ஊக்கமளிக்கலாம் மற்றும் சக மற்றும் வாடிக்கையாளர்களிடமிருந்து அதிகமதிகமான மரியாதை கிடைக்கும்.

சவால்கள் மற்றும் வெகுமதிகள்

நடைமுறையில் அமெரிக்காவின் ஒவ்வொரு பிரதான வீதியிலும் குறைந்தபட்சம் 1 நிதியியல் சேவை அலுவலகம் உள்ளது, இது ஒரு ஆலோசகர் அல்லது ஆலோசகர்களின் குழுவினர், புதிய வாடிக்கையாளர்களைத் தேடும் மற்றும் அவர்களது தற்போதைய வாடிக்கையாளர்களை தக்கவைத்துக்கொள்ளும். பெரும்பாலான காப்பீட்டு நிறுவனங்கள் பெரும்பாலான காப்பீட்டு நிறுவனங்களுக்கும் நிதி சேவைகளை வழங்குகிறது. இந்த பட்டியலில் இணைய அடிப்படையிலான நிறுவனங்கள் வழங்கும் நிதி சேவைகளின் கிடைக்கும் மற்றும் நீங்கள் நிதி சேவைகள் தொழில் மிகவும் போட்டி என்பதை விரைவில் புரிந்துகொள்வீர்கள்.

மற்ற முக்கிய சவால்கள், அரசாங்க இணக்க ஆணைகளும், ஒவ்வொரு நிதி திட்டமும் கடைபிடிக்க வேண்டிய விதிமுறைகளாகும்.

ஒரு சட்டத்தை மீறுங்கள், உங்கள் உரிமங்கள் இடைநீக்கம் செய்யப்படும் அல்லது ரத்து செய்யப்படும்.

போட்டியை சமாளிக்க முடியும் என்று, தேவையான மற்றும் விருப்ப சான்றிதழ்களை சம்பாதிக்க அர்ப்பணித்து, மற்றும் அனைத்து தங்கள் வணிக நடத்த ஒரு நேர்மை, வெகுமதிகளை நம்பமுடியாத உள்ளன. சிறந்த நிதி திட்டமிடுபவர்கள் வருடத்திற்கு பல நூறாயிரக்கணக்கான டாலர்களை சம்பாதிக்கலாம், அதேபோல் ஊக்கங்கள், விடுமுறைகள் மற்றும் விருதுகளை வெல்வார்கள் .

வாழ்க்கை என்பது நிச்சயமாக வெற்றிகரமான ஒரு கடினமான ஒன்றாகும், இது ஒரு சில வருடங்கள் கழித்து மிகவும் விலகியிருக்கிறது. 2 அல்லது அதற்கு மேற்பட்ட ஆண்டுகள் பணியாற்றுபவர்களுக்கான உண்மையான வெகுமதிகளை வழங்குவதோடு, பல மணிநேர வேலைகள் மற்றும் அவர்கள் நன்மைகளை அறுவடை செய்யும் வரை ஒல்லியான மாதங்கள் முகம் கொடுக்க தயாராக உள்ளனர்.